【幣圈新手教學】如何增加加密貨幣被動收入?

什麼是被動收入?

投資(investing) 或交易(trading)都是在加密貨幣、區塊鏈的世界中賺錢的方法!然而,加密貨幣世界裡面,最吸引人的地方莫過於賺取穩定的「被動收入」!

被動收入代表不需要太多主動的投資,或許是將貨幣質押、借貸等方法,透過不同的操作策略,可以創造數個不同的被動收入現金流策略!

很多人一想到加密貨幣,就會想到好像很容易賺到「財富自由」,但坦白說,真的財富自由的人還是少數,但是,身為新手的我們,如果要在加密貨幣的世界裡找到一套可以獲得「被動收入」的策略,反而是相對容易的!本文將會介紹7個加密貨幣世界裡適合新手的被動收入策略!分別為:挖礦、質押、借貸、參加聯盟行銷推廣計畫、參與中心化平台項目、參與空投、流動性挖礦!

策略一:挖礦(Mining)

傳統的挖礦就是透過電腦的算力來獲取加密貨幣的作為報酬,常見的包含比特幣、以太幣等,挖礦可以說是最傳統的加密貨幣獲取被動收入的方法。

但挖礦並非永無止盡的,以比特幣為例,中本聰在設計的時候就以每四年遞減一次的方式設計,因此比特幣會越來越難挖,但由於幣價上漲,礦工的利潤並沒有因此而減少。

挖礦在目前仍為許多人進到加密貨幣的第一個投資方式,組裝主機透過適當的參數調整即可開始,只是挖礦需要先購買硬體設備、支付電費等成本,在幣價行情不好的時候,有的時候電費還無法透過當月挖出來的Eth進行支付!

策略二:質押(Staking)

Staking 指的是在把代幣質押在不同的項目中,藉由這樣的方式來支持項目方、協助維護區塊鏈生態,而參與質押,將可獲得獎勵作為補充!許多項目早期為了要吸引用戶進行質押,會提供很高的APY來吸引用戶質押。也有人說質押是一種「挖礦」,也就是俗稱的質押挖礦。

以被動收入的角度來說,質押是一種以最少的努力增加加密貨幣持有量的方式。因為我們只要把手中的虛擬貨幣放到項目中進行質押,就可獲得質押獎勵!不過,建議大家質押獲得的代幣通常價值比較難確認,可以立刻換成穩定幣或比特幣,降低風險。

要怎麼開始質押呢?其實最簡單的方法,就是直接參與幣安的質押挖礦,新手只要註冊幣安,就可以很簡單的參加質押挖礦! (幣安註冊教學>)

策略三:借貸(Lending)

借貸跟質押類似,都是貨幣暫時鎖在一個地方,以獲取利息。現在市場上有許多的借貸平台,有P2P的、中心化的也有去中心化的,我們將錢借貸於平台上,就可以獲得穩定的被動收入。

舉一個常見的例子,其實在FTX上面,你將美元穩定幣借出,就能獲得9%以上的獲利,可以不用很複雜的參加一些DeFi項目、避免智能合約風險,直接將貨幣借貸於大型平台、交易所,有的時候就是一個彈性又方便的策略!當你需要將穩定幣轉換為比特幣或以太幣時,只需要將錢取回即可!但要注意,每一個平台贖回的時間長度不同,有些當天、有可能需要10-14天!

策略四:參加聯盟行銷、推廣平台計畫(Affiliate programs)

有很多加密貨幣的項目,在早期為了鼓勵用戶、快速吸引新用戶註冊,會提供推薦優惠代碼,讓用戶邀請朋友加入,而朋友跟推薦人都能獲得不錯的獎金或手續費減免的優惠!

如,我們很常見的有:

  1. 交易所:FTX,Binance,AAX,ByBit
  2. NFT:推廣取得白名單、賺取早期紅利
  3. 中心化的交易所應用:Steaker, Celsius 

在早期的項目,通常都會提供比較優渥的獎金唷!不過,也要特別注意,不要開戶在「盜版網站」上為了賺取獎金,反而把自己的信用卡或KYC資料葬送了!

策略五:參與中心化平台的項目

有一些公司或中心化的平台,如:Celsius、FTX Blockfolio、Steaker,都有提供只要把錢存放,就可以獲得5-15%-40%不等的利息。

  • Celsius:184347e4d8 立刻註冊,賺取50元美金
  • FTX Blockfolio:36718101  立刻註冊,賺取9%利息
  • Steaker:lichieh 立刻註冊,賺美金

策略六:參與空投項目(Airdrops)

有很多項目都會空投給持有者、獎勵用戶,如之前很火的ENS,ENS在2021年十一月份為了獎勵早期註冊域名者、社區參與者,而ENS 價格約為 60 美元,從鏈上數據顯示,共 6 個地址獲得 10 萬枚以上的 ENS 空投,等於獲得了超過600萬美元的空投獎勵!

當然,不是所有的空頭都可以拿到這麼多的獎勵回報,Terra Station 上如果你有質押Luna,也會不定期獲得空投獎勵。基本上參與空投項目的風險是比較小的,只是要如何「選擇」早期持有的貨幣或是NFT以獲得有價值的空投,就是另外一個學問了!

但要提醒大家,領取空投是不需要交出你的「私鑰」的,基本上只要你的錢包裡有指定代幣,或你有將代幣質押在某個指定的項目中,空投會直接發放!如果你收到一個訊息要你「提供私鑰」、「Seed Phrase」才能參與空投,那很有可能是詐騙項目唷! (加密貨幣防詐騙手冊:請閱讀

策略七:流動性挖礦Yield farming

流動性挖礦是一個區塊鏈生態裡面比較特別的概念,多數的流動性挖礦項目會提高「過高的」APY 來吸引用戶提供流動性。如:100%,200%都是很常見的超高報酬。

參與流動性挖礦的Defi項目,第一步是要先提供流動性在「去中心化交易所」的一個「交易對」中,假如是USDC / USDT 的雙幣交易,就要提供兩邊等量的貨幣於合約中,提供流動性後,你就可以獲得交易所提供的交易手續費、質押的獎勵、有時提供流動性的貨幣取出時幣價可能也漲了,那你就會獲得多重的獎勵!

現在也有一些流動性挖礦項目,不需要提供兩個貨幣的質押,只要其中一個項目就可以了!以新手來說,如果想要比較「簡單」的參與流動性挖礦,可以從幣安的項目開始!

但是,提醒大家,流動性挖礦看起來報酬很豐厚,但其實他的風險也是比較大的!如果今天市場突然有劇烈的變化、或是交易對中的其中一個貨幣的幣價升值或貶值劇烈,反而可能會造成損失! 流動性挖礦介紹AAVE

講了這麼多獲取被動收入的方法,好像讓大家覺得「加密貨幣」投資很容易賺錢?隨便一個項目都有可能實現財富自由!但其實,不是這樣的,這些被動收入的項目,也都有其各自的智能合約風險、貨幣風險等!

常見的加密貨幣投資風險如下:

  1. 得到「幾乎沒有價值」的貨幣:簡單的說,如果你把你的比特幣質押在一個新的項目中,獲得了項目代幣作為獎勵,但是那個獎勵的代幣最後如果沒有做起來,拿你等於獲得了0元,原本以為的100%、200%根本到不了。
  2. 操作錯誤:上面提到的七種方法,在操作上都有不同的細節需要注意,可能是使用錯誤的錢包、選錯幣別、轉錯地址等,使用上建議先研究清楚再開始!
  3. 鎖倉時間:有些項目會規定你要鎖倉30-60天、或更久,如果今天的行情變化很小,其實是沒有關係的!但假如今天你質押的貨幣突然暴漲100倍,你卻因為鎖倉而無法交易,等時間到了,行情過了,可能幣價又回到原本的樣子,那等於錯失了一個好的出場時間。
  4. 智能合約或應用程式Bugs的風險:部分的Defi項目的團隊組成都很年輕、或沒有太多的區塊鏈經驗、資安經驗,可能在開發過程中有一些漏洞,被駭客找到,將錢都轉出,而項目方因為本身也沒有足夠的財力進行賠償,那很有可能這筆錢就拿不會來了!亦或者是智能合約、應用程式本身的其他Bugs,都有可能造成被動收入不如預期的風險!

Reference:https://www.youtube.com/watch?v=Sqo0pOd4dnI

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