【穩定幣年化】FTX,Celsius,Yield App, Steaker 年化比較 |CeFi比較5.5%-12%APY

CeFi 為 Centralizrd Finance (中心化金融) 和 DeFi 相比,使用上較容易管理、對加密貨幣新手或比較沒有時間定期去確認收益的用戶而言,CeFi 是相對容易的加密貨幣理財選項!那市面上 CeFi 項目這麼多種,我們該如何選擇呢?那接下來的文章正是你需要看的!因為我們會把我們篩選的指標,提供給大家做為參考!

CeFi項目篩選指標:

第一點:創辦人的背景、團隊是否可信任?

不管是 CeFi、 DeFi 或是 NFT,這都是最重要的項目,如果創辦團隊有過 Rug Pull 、捲款遣逃,不負責任的事件,那誰還敢投資呢?而如果是國內的團隊,做團隊的背景調查也不困難,Google 一下新聞、打聽一下,大概就能判斷!但如果是一些國外的項目,英文不是母語,可以怎麼做呢?

  1. Google 相關資訊
  2. 確認社群影響力:Twitter 追蹤人數、Discord 氣氛如何、創辦人的 LinkedIn 等
  3. 已經發幣:可以從 CoinGecko 等工具看目前的 Token 排名、上市的交易所等資訊

第二點:團隊風險管理的方式、是否有理賠保險的機制?

身為投資人的我們,之所以想要選擇 CeFi 的項目,就是因為我們希望有「專家幫忙管理、操作」,讓我們省心。剛剛提到,在審查完團隊是否可信任後,接下來我們要做的就是去了解這個團隊面對極大的風險時,會如何處理及應對?舉最近期的例子:Anchor 和Luna 的死亡螺旋事件,讓 CeFi 項目受到巨大影響。不過,在這個時候,也能夠看出哪一些項目挺過風險,如何挺過、處理?就能了解他們是如何做到風險管理及保險理賠的!

這邊我們舉一個例子,台灣知名的 CeFi 項目:Steaker,過去幾個月也都有提供 Anchor 的定存項目給用戶,那這次的 Anchor 和 Luna 事件,合理判斷應該是重傷!不過,我們從他的官網新聞稿看出,他們內部的風險管理機制在 0.99 脫鉤的時候,便會自動觸發內部風控警示,後經團隊評估,進行了應變方案,用戶的本金全數沒有受到影響,僅有部分正在鎖倉的用戶,年化率由 18% 變為 9.27%,但仍是相當高!所以不管怎麼樣,投資都還是有風險需要謹慎評估!

說到理賠的部分,通常要怎麼觀察呢? CeFi 項目的官網上,應該都會有提到用戶資產安全基金,類似是否有一筆信託,萬一真的出事,項目方是賠得起!在加密貨幣的項目中,許多項目為了要取得用戶的信心及信任,會直接公開存款地址,讓用戶可以隨時查詢!我想,這也是加密貨幣公開透明度的好處之一!

第三點:投資策略制定的方式?

既然是 CeFi 項目,我們應該要試圖了解,它的「年化報酬」是如何而來?是龐氏騙局還是後金補前金?還是有自己的一套操作策略呢?那有那麼多 CeFi 項目,到底要如何比較、又該怎麼選呢?基本上,在 CeFi 項目的網站上面都會有說明基金操作的方式、策略邏輯,如果是您認同的方法,在選擇這個項目進行投資!如果您並不認同,那就不需要考慮囉!

不過,如果有些項目,他目前的資金量很大,也沒有很明確的說明策略應對,那就要請投資人自行評估跟留意!

以上三點是我們在選擇 CeFi 投資項目,進做調查的時候,會特別關注的重點!

通過以上三點調查後,就要比較每一個項目的優缺點,作為最終投資決策的參考:

項目實測比較

第一點:穩定幣投報率,如何支付投資利息?

因為我要存錢進來,當然是看方案可以給我的利息多少囉!此外,除了看利息之外,也要看「如何支付」,它是直接支付 USDT、存什麼給什麼?還是他是支付項目方自己發行的 Token 呢?

今天,我們就要挑選 四個項目來做比較:

FTX BlockFolioCelsiusSteakerYield App
利息幣種存什麼,給什麼Cel及存什麼,給什麼存什麼,給什麼存什麼、給什麼
穩定幣利率5.5%-8%最高 9.32%5.2% – 8%最高 12%

第二點:鎖倉時間、最低投資額度及最大投資額度

這個為什麼很重要?因為如果鎖倉時間過久,會影響你的資金活動度,有些平台會以「超高 APY」吸引用戶,但實際額度只給你 100 美金,拿了也沒什麼意義,而有些項目合理的 APY 如 15-25%,但最低投資額度卻要幾百萬美金,那也不符合需求!所以,這一點我也會根據自己的需求拿來比較的項目!

FTX BlockFolioCelsiusSteakerYield App
鎖倉時間、最低投資額度及最大投資額度無鎖倉時間、無投資額度限制無鎖倉時間、無投資額度限制根據產品而易,如果選擇錢包 (APY 2-3.5%) 就沒有鎖倉期間,選方案才有設定約期無鎖倉時間,最低投資額度 100美金

第三點:出、入金方法

這會根據你所在的國家、目前的資產狀況,而有不同的優劣!假如,目前你身上已經有許多穩定幣,那大部分的平台,都會符合你的需求,因為就是地址、選鏈、填數字就能搞定!但如果是法幣在手,會建議大家先在其他交易所入金,換成穩定幣後,再轉入以上的項目!可以拿到比較好的換匯匯率唷!如果不知道要如何入金,可以參考我們的入金比較影片,並選擇適合自己的平台入金的喔!

第四點:語言、客服處理

如果英文理解能力比較差,那是否支援「中文」就變得很重要!Steaker 是台灣的團隊,因此中文客服,是沒問題的!此外 Yield App 和 FTX 也都有支援全中文的介面喔!客服處理的部分,剛剛評比的四個平台都有支援文字客服!

FTX BlockFolioCelsiusSteakerYield App
利息幣種存什麼,給什麼Cel及存什麼,給什麼存什麼,給什麼存什麼、給什麼
穩定幣利率5.5% 最高 9.32%5.2% – 8%最高 12%
鎖倉時間、最低投資額度及最大投資額度無鎖倉時間、無投資額度限制無鎖倉時間、無投資額度限制根據產品而易,如果選擇錢包 (APY 2-3.5%) 就沒有鎖倉期間,選方案才有設定約期無鎖倉時間,最低投資額度100美金
幣學介紹使用攻略使用攻略使用攻略使用攻略

高利率是否要支付稅金?

基本上,加密貨幣的稅務問題在各國的監管、法規不盡相同。但是,我們今天介紹的四個平台,如果出、入金方法都是以「Crypto 或穩定幣」進行出、入金的時候是不需要支付稅金或申報的!因為目前各國法規需要申報的時間點並非穩定幣和加密貨幣的出、入金,而是在你從加密貨幣換回法幣,如: USDT 換成 USD,在銀行通過申報出金或是透過交易所平台「法幣出金」,才會需要申報稅金!不過,這是目前的規範,法規可能隨時都會有變動,所以有不確定的話記得事先查詢喔!

幣價波動變大,盤整要結束了嗎?鏈上數據週報09/19~09/25

在盤整期間,鏈上數據能夠提供的Insight主要就是審視整個網路背後的流向是從大戶流向散戶還是散戶流向大戶,並且衡量一下買賣雙方或者說至少是供給方的盈虧狀況。所以第一個我們要來看的Metrics還是長期持有者的淨部位變化。可以看到長期持有者的淨部位還是持續在累積的,熊市就是累積期,這句話已經由長期持有者完整的呈現出來了,當然隨著熊市越走越深,長期持有者的定義其實也會被模糊化,一開始我們認為長期持有者的HODL策略是相當不錯的策略,因此我們追蹤這個群體,但因為熊市漫長,導致許多被套牢的投資人也都加入了長期持有者的行列當中;即便如此,其實也不妨礙我們解讀強持有者的淨部位變化,畢竟持續購買的肯定大多還是那些真正的信仰者和投資人。

看更多 »
文章導讀
回到頂端