【幣圈新手教學】APY 50% 以上,DeFi 新概念- DOVs 項目:Ribbon.Finance

如果還不了解什麼是 DOV項目?請先參考:

什麼是Ribbon.Finance

Ribbon Finance 起初的目標是將許多金融商品透過智能合約的方式自動化,目前相對成熟且有良好運作的產品就是DeFi Options Vaults 了,而Ribbon使用的DeFi Protocol是Opyn的選擇權Token,投資人可以選擇不同的標的Crypto和不同的選擇權策略,Ribbon則依照投資人投入的策略類別,將大部分抵押品(90%)投入選擇權策略投資裡,並且會將獲利自動再投入同一個選擇權策略裡執行,以達到複利的效果。

一般的選擇權交易,會需要在結算日進行結算,但Ribbon通過智能合約,能夠自動幫忙投資人結算獲利並再投入下一期策略執行中,這也是DOV相當重要的創新功能,在DOV之前,如果投資人想要持續延續同一個選擇權策略操作,需要手動結算和開新部位,每次操作都需要多付出一些Gas Fee,DOV能夠幫助投資人延長一個策略的執行期而無須多付出手續費,更方便選擇權投資人能夠透過簡單的提領程序就回收利潤了,簡單來說,Ribbon提供投資人相對低的選擇權技術門檻、較低彈性的操作空間,並節省掉了操作成本。

接下來本文將會介紹如何使用Ribbon進行DOVs的投資以及具體運作機制還有投資人需要承擔的風險,希望讀者都能夠享受到這項新概念所帶來的利益。

投資Ribbon Vault 需要承擔的風險是?

了解投資風險是投資任何項目都需要做好的功課,想要了解DOVs的風險,我們會需要知道他是怎麼運作的!

T-YVUSDC-P-ETH這個Vault為例

收益來源1:Yearn yVault

收益來源2:ETH 賣權--選擇權的溢價

投資風險

  1. 智能合約風險
  2. 策略風險

運行賣權賣出策略的主要風險是,如果Vault出售的看跌期權到期時, ETH 的價格低於看跌期權的執行價格,Vault 可能會每周遭受損,根據Ribbon預計,這種情況發生的概率低於 5%

實際操作教學

讓我們來看看Ribbon實際要如何操作吧!

Step1. 進入Vaults 頁面

進入官網後,只要點選START EARNING 就可以開進入到Vaults的頁面了,投資人可以自由點選到有興趣的Vault裡面查看詳細資訊。

Step2. 連接錢包

在Vaults頁面裡,我們可以看到有連接錢包的選項。Ribbon提供了一些錢包選項,這裡我們以MetaMask錢包做示範。

Metamask 錢包教學>>

Step3. 進入一個Vault中,授權Ribbon取用特定幣種

由於每個Vault當中投入的幣種是不同的,因此要確定錢包裡面有相應的幣種或是要先去換幣才能投到Vault裡面。本次示範的Vaults是T-YVUSDC-P-ETH,這個Vault 是做以太幣賣買權(Sell Put)的選擇權策略,而接受投入的幣種是USDC,因此這裡我們需要允許Ribbon使用Metamask錢包中的USDC,並且Ribbon會在這時顯示出將USDC轉進的手續費,這時並不會扣款

Step4. 入金到Vault 當中 

在授權USDC使用之後,即可回到Vault的畫面選擇要投入Vault 的金額

在完成USDC的匯入後,可以在Portofolio查看自己部位的金額還有盈虧狀況。

總結

以上是這次對於Ribbon Finance的介紹,總體來說,是一個還在初期成長階段的DeFi項目,包含了許多金融技術的創新,並且能夠保障中長期的收益穩定,原本就對選擇權交易較為熟稔的投資人能夠選擇與自身對市場趨勢評估較相近的策略操作DOV;而對選擇權不熟的投資人,也可以通過對收益、風險的評估找到適合的投資策略,操作也相當便利,有興趣的讀者不妨小試水溫,能夠更加了解 Robbin 運作的架構和收益狀況。

希望本文能夠幫助讀者在DeFi的投資更多彩順利,未來也會持續介紹不同的DOV項目和其他DeFi新概念應用,歡迎定期到幣學官網逛逛,撈取第一手幣圈的Alpha資訊。

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