什麼是冷錢包、熱錢包?如何使用?加密貨幣存在哪?(比特幣、以太幣)

從當初中本聰發明比特幣以來,區塊鏈或是加密貨幣很重要的論述不只是去中心化,同時還有對自己的資產負起責任,不受到政府或是任何人的侵犯,也就是擁有自己的私鑰就沒有任何人可以拿走你的加密貨幣這個概念。

將資產存入中心化的交易所,貪圖方便引來禍害

但隨著這波 DeFi Summer 開始以來,有越來越多人想參與加密貨幣熱潮,因此也有許多的 CeFi,如:中心化交易所 FTX 等為了改善區塊鏈難以使用的特性,因此以簡單好用作為 go-to-market strategy,並獲得了巨大的成功,甚至連許多加密貨幣業界存在已久的 Degen 也習慣了「中心化」交易所所帶來的方便。

從最近的 FTX 崩塌事件我們才想起來,比特幣、區塊鏈最重要的革命就是「去中心化」,不只讓區塊鏈的核心論述受到劇烈的挑戰,我們也發現了在法律、監管還沒跟上的情況,要讓 CeFi 機構完全依靠道德良知,不任意動用用戶的前、不開過高的槓桿是件極為困難,幾乎無法辦到的事情。

除了存在鏈上或中心化交易所,還有哪裡可以存放加密貨幣呢?

那如果我們不想將錢存放在中心化交易所,也會擔心存在鏈上可能被駭客入侵,或是不小心在網路上點了個按鈕,錢就都被轉走。我們還可以將錢存放在哪裡,哪裡是個安全的選擇呢?

答案其實很簡單,也就是我們這篇文章的主題,答案就是冷錢包!

什麼是加密貨幣的錢包?冷錢包、熱錢包是什麼?

要了解冷熱錢包的差異之前,我們必須先知道什麼是加密貨幣的錢包!

加密貨幣的錢包就像是具有儲存、發送、接收加密貨幣功能的數位錢包,其實可以把它想成加密貨幣版的銀行帳戶,裡頭可以存放著各種加密貨幣,像是比特幣、以太幣、柴犬幣,也也可以放 NFT 像是 BAYC,也可以用錢包與其他錢包、或是加密貨幣協議、智能合約互動,像是:使用 Uniswap 進行交易、買賣 NFT。

而當我們透過加密貨幣的錢包進行轉帳的時候,需要選擇「鏈」 TRC20、ERC20、BTC、BNB 等,而轉出跟接收方,需要在同一鏈上。可以想像是有很多銀行,你可以轉錢到各種銀行的帳戶資產一樣,但只能接受行內互轉,不能跨行轉帳。而我們很常看到0x56dd6FE79837cEa7f013237C180d3629EA9894f1 這串 0x 開頭很醜的數字則是加密貨幣錢包的地址,也可以理解成銀行帳戶的帳號一樣,如果有人想轉錢給你,就必須要複製這串數字!

既然有帳號,那一定有密碼吧,那什麼又是加密貨幣錢包的密碼呢?為了解釋這個,我們要先理解什麼是 公/私鑰:

什麼是公鑰?私鑰?

公鑰 (Public Key)

公鑰就是我們剛才提到的地址,就像是銀行的戶頭帳號,別人可以輸入錢包地址,將加密貨幣轉帳到這個錢包裡面。

只是,跟傳統金融不一樣的地方是,傳統金融每家銀行的帳本都是銀行自己保管的,所以不會輕易的讓外人知道每個銀行帳戶有多少錢。

但是各個區塊鏈上的公鏈就像是個公開的帳本,所以只要知道錢包的地址,就可以很快地知道這個錢包擁有多少資產,哪些 NFT ,相當透明,但也較缺乏隱私。

私鑰 (Private Key)

私鑰就相當於錢包的密碼,也是個絕對不能被洩露的東西。只要被其他人知道了錢包的私鑰,就相當於他可以取走你的財產,是絕對不能被別人知道的東西。

那你可能會說,還有助記詞 Seed Phrase,這跟私鑰有什麼不同呢?

我們在創建錢包的時候會看到促數個英文單字, 以 12 或 24 個最為常見,這組單字是為了方便記憶由私鑰導出來的,因此又被稱為助記詞, 用來證明錢包的資產所有權、控制權。

講完了公/私鑰,我們就可以進到今天的重點了,也就是熱錢包跟冷錢包之間的差別。

熱錢包 (Hot Wallet) 是什麼?

熱錢包,又稱為線上的錢包,大家很常使用的 Metamask 就是一個例子。為什麼稱之為熱錢包呢?因為他的私鑰是在網路上產生,存在瀏覽器內的擴充資料夾中,雖然不用任何成本就可以創造一個錢包,而且也很方便地在交易所進行買賣,簽署智能合約,使用 Dapps 的服務。但因為私鑰是存在瀏覽器內,就相對容易受到駭客的攻擊,像是很常連到一個釣魚網站,不小心按了 Approve 某筆交易,所有的錢就都被轉走了。

熱錢包雖然使用上「相對」較為便利,不過也需要承擔比較多安全性上的風險。

而熱錢包又可以再被分為中心化錢包跟去中心化錢包。去中心化錢包像是剛才提到的 Metamask。中心化錢包則像是交易所的錢包,例如幣安、火幣等交易所的錢包,用戶只需要使用帳密就能直接登入錢包,並使用上面的服務。私鑰是由交易所來負責管理,使用交易所錢包可以不用記下私鑰或註記詞,即使哪天忘記登入密碼也可以透過「忘記密碼」功能來找回資產,資產比較不容易因為自己的失誤而無法提領。使用上可以說是最方便的一種選擇。但,因為是中心化的錢包,你享有客服、體驗上的方便性,要承擔的就是「中心化」但卻又沒有成熟監管制度下的風險,如:交易所倒閉、禁止出金等狀況。

冷錢包 (Cold Wallet) 是什麼?


冷錢包,又稱為硬體錢包或離線錢包,通常是做成 USB 或外接硬碟的形式。私鑰不會存在網路上,就連冷錢包的發行商也不會知道,通常需要把助記詞自己抄在一張紙上存起來。因為助記詞沒有存在網路上,所以自然不會被駭客攻擊,安全性也比較高。
冷錢包平常不會連上網路,只有在用戶需要進行交易時,才會透過藍芽連結或插入 USB 硬碟的方式來連線上網,而缺點則是相較於熱錢包,使用上比較複雜。比較知名的冷錢包發行商有 Trezor 跟 Ledger。
那假設不幸的狀況發生了,把冷錢包搞丟了該怎麼辦?我們可以把搞丟分成兩種狀況:

使用冷錢包常見問題

狀況一:把冷錢包本人搞丟

不用擔心,因為你還有把 Seed Phrase 存在紙上,你可以透過 Seed Phrase 在鏈上取得自己的資產!也就是你還是可以購買一個新的硬體錢包,重新取回你在這個冷錢包所有的資產。

狀況二:把 Seed Phrase 搞丟了,但錢包本人還在

這也不用擔心,你可以趕快把資產轉移到其他冷錢包,Seed Phrase 本身就像是個遺失冷錢包把資產取回來的管道,只要錢包本人還在,仍舊可以直接把冷錢包插入電腦,將錢轉到其他 Seed Phrase 仍有好好收藏起來的冷錢包,再把 Seed Phrase 收好即可。

冷錢包(Cold Wallet)現況

在一開始,冷錢包剛推出的時候,真的非常難使用,但隨著科技發展,目前的冷錢包大多可以直接透過 Metamask 的介面操作,但只是以Metamask的介面操作,不需要輸入私鑰,讓使用方便性提高!因此並沒有將私鑰存在網路上。

不過,也要很小心,不要隨便把 Seed Pharse 輸入到任何地方,假如在使用的過程中,有人叫你輸入,那請三思,詐騙的可能很高!

結論

冷錢包雖然使用麻煩,但,麻煩的背後是「絕對的去中心化」,就是「你」要對你自己的資產負責,把自己的資產放在你認為安全的地方,不用擔心任何人隨時把你的錢取走,同樣的,如果是自己的管理不當,造成財務的損失,也不能怪到他人頭上。

最後,希望大家都能在「去中心化」的世界裡,安然的度過每一天!

CPI導致比特幣幣價格失守,誰對BTC有信心?鏈上數據週報0912~0918

逾10%,可以說是將上一週的漲幅全部回吐,甚至更下一層。最終收盤價約為$19,345,並且也是本週最低。總體來說,本周一開始仍在漲勢當中,但隨後受市場恐慌情緒拉扯,一路下跌收低。由於本週下跌與通膨升降息有相當大的關聯,本週的鏈上數據週報將會回來關注幾個偏向基本面並有相當重要性的指標。

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